Notre différence

Qu’est-ce qui nous distingue? Et, comment ces différences apportent-elles une valeur ajoutée à nos clients?

Concentration sur la retraite et spécialisation

Les régimes de retraite, particulièrement les régimes CD, sont au cœur des activités de notre équipe de conseillers en retraite. Composée de professionnels aguerris du secteur qui travaillent sur les régimes de retraite depuis des décennies, cette équipe réunit de véritables experts de ce domaine, ce dont témoignent les diverses distinctions obtenues. Nous mettons cette profondeur d’expérience et ces connaissances du domaine à la disposition de nos clients, avec une véritable passion pour la promotion de meilleurs résultats pour la retraite.

Leadership intellectuel

Notre activité de conseils repose sur les bases d’un leadership intellectuel qui englobe la recherche et l’analyse conduisant à des programmes de retraite fonctionnant mieux pour l’employeur et pour les employés. Nous avons vocation à améliorer les chances des participants à se préparer une belle retraite. C’est dans cet esprit que notre équipe de conseillers en retraite faisait partie des fondateurs de la Defined Contribution Institutional Investment Association (DCIIA), un organisme qui s’efforce d’apporter des solutions institutionnelles aux programmes de retraite.

La différence R21 : Régimes de « R »etraite pour le « 21 »e siècle

Les programmes de retraite doivent refléter les réalités d’aujourd’hui des employés et des entreprises, ainsi que l’évolution du paysage des retraites. Notre processus de diagnostic exclusif—appelé R21—est conçu pour reformuler les régimes de retraite et les adapter au XXIe siècle. Grâce à notre processus R21, les promoteurs de régimes peuvent améliorer leurs niveaux de participation et de cotisation, améliorer la satisfaction des participants à l’égard du régime et assurer de meilleurs choix de placement de la part des participants.

Approche holistique

Contrairement à la plupart des équipes conseils, nous adoptons une approche holistique des régimes de retraite et offrons un niveau élevé de soutien sur une vaste gamme de sujets concernant les placements et autres. Nous prenons en considération la conception des régimes, les frais, les services et le comportement des participants tout en offrant des stratégies complètes et mûrement réfléchies. Cette approche nous distingue des conseillers en investissement, qui s’y connaissent peut-être en placements, mais ne sont pas très au fait des exigences imposées aux régimes de retraite admissibles.

Meilleure sélection de dates cibles par TDAnalyzerMC

Les stratégies à date cible sont utilisées par des millions de participants aujourd’hui dont les actifs sont placés dans ces solutions par défaut. Il existe cependant d’importantes différences entre les offres à date cible. Notre recherche a révélé un manque d’outils d’analyse des stratégies à date cible sur le marché, nous avons donc mis au point un outil exclusif de pointe appelé TDAnalyzerMC. Cet outil donne aux clients des informations précieuses sur la convenance des stratégies à date cible basées sur les conditions démographiques particulières aux régimes et les données de comportement des participants, ce qui pourrait conduire à de meilleurs résultats.

Conseils discrétionnaires

L’impartition des décisions d’investissement dans les régimes CD est une tendance croissante, alors que les paysages des placements et la réglementation continuent de devenir plus complexes. Par nos services de gestion d’investissements discrétionnaires, nous assumons la responsabilité de la sélection et de la surveillance des placements—et des gestionnaires de placement—dans le cadre d’un régime. Nous apportons diverses capacités, dont le rééquilibrage périodique et la répartition tactique fondée sur des règles des options d’investissement des régimes, ainsi que des fonds génériques et personnalisés discrétionnaires.

Gouvernance prudente

La gouvernance fiduciaire est la pierre angulaire de notre travail: tout ce que nous entreprenons nous le faisons dans l’esprit d’être de bons régisseurs de l’argent d’autrui. Nous veillons à ce que le processus de supervision des régimes de retraite soit cohérent et bien documenté pour soutenir des prises de décisions efficaces.

Recherche de gestionnaires exclusive

Nous entreprenons des vérifications diligentes étendues sur les gestionnaires de placements, et notre travail est régulièrement classé dans le quartile supérieur des sociétés effectuant de telles analyses1. Plus de 1 000 rencontres avec des gestionnaires ont lieu chaque année pour recueillir des informations et établir des évaluations à jour. Notre base de données exclusive, à la fine pointe du marché couvre plus de 1 000 gestionnaires de placement dans 40 mandats et plus de 5 000 produits.

Propriété des employés

L’appartenance de la société aux employés nous aide à attirer et fidéliser des professionnels du plus haut calibre, qui sont motivés par les besoins des clients. Être propriétaire de l’entreprise inspire un dévouement, une créativité et le travail d’équipe, que nous sommes fiers de promouvoir.

 


1 Sondages auprès d’investisseurs institutionnels de Greenwich Associate 2014, 2013, 2012