Nos services

Réinventer les prestations de retraite pour le XXIe siècle, c’est intégrer efficacement de multiples éléments. Utilisant une approche holistique, nous analysons tous les aspects de la gestion d’un régime, sur lesquels nous donnons des conseils.

Conception du régime

Le succès à long terme d’un régime nécessite une conception, une exécution et une supervision réfléchies. Nous soutenons les clients dans chacun de ces aspects cruciaux, intégrant les meilleures pratiques pour maximiser les chances des participants de s’assurer une retraite sûre, tout en réduisant les risques pour les fiduciaires du régime.

Aider à établir un processus de gouvernance, des principes directeurs et des critères de succès pour le régime et pour l’entreprise est un des aspects clés de nos services. Nous appliquons les leçons tirées des finances comportementales—par exemple, encourager des initiatives telles que l’auto-adhésion et les caractéristiques d’auto-indexation—dont il a été prouvé qu’elles accroissent l’épargne en vue de la retraite. De plus, nous pouvons aider à intégrer et tester des structures à régimes disparates qui sont le résultat d’une fusion ou d’une acquisition.

Investissements

Nous soutenons les clients dans l’examen et la gestion des fonds de placement d’un régime. Nos services comprennent l’élaboration d’une stratégie et d’une politique de placement adaptée, la conception de menus de placements et la surveillance continue ainsi que la production de rapports. Nous pouvons aussi mettre au point:

  • Des fonds à date cible personnalisés
  • Des portefeuilles basés sur le risque
  • Des comptes gérés
  • Des solutions de remplacement de revenu
  • Des solutions multigestionnaires non exclusives et génériques pour soutenir les participants dans leurs décisions

Mobilisation et information des participants

La mobilisation et l’information des participants sont aussi essentielles que la conception du régime pour la prise de décision des participants et, à terme, pour créer de meilleurs résultats. Notre rôle dans ce domaine peut être aussi actif que les clients le désirent—de l’élaboration et de l’évaluation de l’impact des stratégies de communication initiales et courantes, à la tenue de séances d’information et de formation personnalisées des participants au régime, pour leur donner accès à des spécialistes qui peuvent les orienter.

Gestion des fournisseurs

Notre service de base consiste notamment aussi à assurer une surveillance diligente des fournisseurs d’un client liés au régime de retraite (p. ex., administrateurs, fiduciaires) pour évaluer si leurs services sont pertinents, efficaces et à prix concurrentiel. Nous effectuons des analyses des frais et des diagnostics comparatifs dès le départ pour définir les frais globaux du régime et déterminer s’ils sont raisonnables. Par la suite, sur une base bisannuelle, nous procédons à des contrôles du marché pour confirmer que les frais demeurent raisonnables. Nous nous assurons que les fournisseurs livrent ce qu’ils ont promis et que les promoteurs du régime sont conscients des changements que les fournisseurs apportent à leurs offres de services.

Gouvernance fiduciaire

Les exigences réglementaires entourant les régimes de retraite sont complexes et changent tout le temps. Les clients peuvent compter sur nous pour les aider à s’y retrouver et respecter leurs responsabilités fiduciaires, à savoir:

  • Fournir des outils, dont des feuilles de calcul et des listes de contrôle pour les vérifications préalables, afin de démontrer la conformité.
  • Dispenser une formation fiduciaire continue aux comités du régime et aux autres parties prenantes.
  • Effectuer des examens opérationnels pour évaluer la conformité dans des domaines cruciaux du régime.
  • Faire des mises à jour trimestrielles réglementaires sur les projets de modification des règlements et des lois.