Approche Intégrée

Répondant de la confiance dont nous sommes investis, nous travaillerons sans relâche pour préserver et accroître le patrimoine de nos clients par une approche intégrée de leurs affaires financières.

 

La plupart des familles, propriétaires d’entreprises, cadres supérieurs et autres professionnels délèguent divers aspects de leurs affaires financières à plusieurs conseillers sans liens les uns avec les autres. Malgré de nombreux chevauchements, nous constatons souvent un manque de coordination entre les diverses disciplines représentées et relevons que les stratégies sont élaborées et mises en œuvre en dehors d’un plan global.

Pavilion intégrera tous les aspects de votre profil dans une stratégie cohérente pour vos affaires financières. Cela nous démarque des autres prestataires de services, qui ne se concentrent souvent que sur un seul élément de l’équation du patrimoine du client.

Les éléments clés de l’approche intégrée de Pavilion

  • Entretien en profondeur avec le client : Chaque relation commence par un entretien détaillé concernant les objectifs et les contraintes du client. Cela peut comprendre les objectifs de rendement à long terme du portefeuille, la tolérance au risque à court terme, les besoins de revenus actuels ou futurs, et les considérations fiscales, successorales et philanthropiques.
  • Concertation avec les conseillers de confiance : Au besoin, nous collaborons avec des conseillers professionnels et spécialistes – comptables, avocats et assureurs – pour mieux saisir la situation du client. À l’issue de ce processus, nous concevons un énoncé de politique de placement général, adapté aux circonstances et aux buts du client, qui devient un cadre de référence fondateur, balisant le projet d’investissement à long terme.
  • Conception de portefeuilles : Nous créons des portefeuilles dynamiques et diversifiés pour répondre aux besoins en évolution des clients pendant toute leur vie. L’optimisation fiscale fait l’objet de soins particuliers : s’il est impossible de contrôler le marché, il est possible de contrôler les charges fiscales. Guidés par l’intime conviction que la discipline dans les placements est le principal déterminant de la réussite des investissements à long terme, les portefeuilles de Pavilion mettent l’accent sur la gestion des risques et la maximisation des rendements. Nos portefeuilles offrent des rendements proportionnels au profil de risque propre à chaque client et garantissent le maintien de leur discipline d’investissement pendant les périodes de volatilité des marchés à court terme.
  • Gestion de patrimoine holistique : La compréhension des multiples dimensions de la situation financières du client nous permet de prendre en compte des éléments non financiers, comme les structures fiscales, d’assurance et successorales existantes, pour élaborer une stratégie de placement qui les complète et les renforce.